이해 상충 관리 정책 개요
Mitsui Sumitomo Financial Group (이하 "회사"라고 함)은 "SMFG 관심 분쟁 관리 정책"을 설정하고 다음과 같이 개요를 게시 할 것입니다
1 개방
"SMFG 이해 상충 관리 정책"은 회사 또는 그룹 회사 (이하 "우리 그룹"이라고 함) 간의 이해 상충을 올바르게 관리하여 고객의 이익을 부당하게 해치지 않기위한 것입니다
2 이해 상충 유형 관리에 따른 대상
그룹이 관리하는 "관심 분쟁"의 주요 유형은 다음과 같습니다
아래 표에서 "고객과 회사 그룹 간의 이해 상충"은 특정 거래와 관련하여 그룹이 고객의 이익과 관련하여 독립적 인 관심을 가지고 있으며 고객이 제공하는 제품 및 서비스에 대한 보상으로서 고객의 이익에 대한 경제적 이익을 누리므로 고객의 관심을 부적절하게 해칠 수있는 상황을 나타냅니다 "고객 간의 이해 상충"은 고객의 이익이 회사 그룹의 다른 고객의 이익과 상충되는 상황을 말하며, 따라서 고객의 이익에 부당하게 해를 끼칠 수 있습니다
| 고객과 그룹 간의 이해 상충 | 고객 간 이해 상충 | |
|---|---|---|
| 직접 거래 유형 | 고객과 우리 그룹이 직접 당사자가되는 상태 및 조건 | 고객 및 기타 고객이 직접 당사자가되는 상태 및 조건 |
| 간접 거래 유형 | 고객과 우리 그룹이 상호 배타적이거나 경쟁하는 관심사를 가진 상태 및 조건 | 고객 및 기타 고객이 상호 배타적이거나 경쟁하는 관심사를 가진 상태 및 조건 |
| 정보 사용 유형 | 구조적으로 그리고 고객이 얻은 개인 정보를 사용하여 그룹이 이익을 얻을 수있는 조건 | 구조적으로, 그룹은 고객으로부터 얻은 개인 정보를 사용하여 다른 고객에게 혜택을 줄 수 있습니다 |
3 이해 상충 (관리 거래) 및이를 식별하는 방법
이해 충돌을 올바르게 관리하기 위해 그룹은 다음 방법을 사용하여 이해의 충돌을 초래할 수있는 거래를 식별합니다
- 1.이해 상충을 유발할 수있는 거래에 대한 정보를 집계하고 그룹이 수행하는 다른 거래와의 관계에 비추어 관리 거래로 이해 상충을 유발할 수있는 거래를 식별하는 방법
- 2.제품, 서비스 등과 관련된 트랜잭션을 식별하는 방법, 관리되는 트랜잭션으로 제품, 서비스 등의 특성 및 구조 등으로 인해 이해 상충을 유발할 수 있습니다
또한, "고객 지향적 인 비즈니스 운영에 대한 기본 정책"에 비추어 볼 때, 우리는 관리 거래를 식별 할 때 다음 상황에주의를 기울이는 것과 같은 이해 상충을 적절하게 관리해야합니다
- ●고객에게 투자 신탁의 판매 또는 권고와 관련하여 투자 신탁 제공 업체로부터 커미션 수수료 등을받을 때
- ●투자 신탁 등의 투자 신탁 등을받을 때 동일한 그룹의 다른 회사가 투자 신탁 등의 판매 또는 권고 등 고객에게 제공하는 등을받을 때
- ●고객 자산 관리 운영을 수행 할 때 회사 영업 부서가 자산 관리 대상으로 비즈니스 관계를 가진 회사를 선택할 때
다음은 관리되는 거래의 일반적인 예입니다
- ●M & A 관련 거래
- ●자산 및 채권 청산과 관련된 거래
- ●신디케이트 대출과 관련된 거래
- ●주식 및 채권과 관련된 거래
- ●자산 관리 관련 거래
4 이해 상충 관리 방법
관리 트랜잭션을 관리하는 관리 방법에 대해서는 아래에 나열된 방법을 적절하게 선택하거나 관심의 충돌의 내용과 범위에 따라 필요에 따라 적절한 조합을 선택하여 이해 충돌을 관리합니다
- 1.적절한 정보 파티션을 설치하여 정보 차단
- 2.이해 상충 상황에서 고객에 대한 공개
- 3.거래의 일부 또는 전부 또는 전부를 남용, 변경 또는 취소
5 관심 관리 시스템의 구성
우리는 다른 부서와 독립적 인 이해 상충 관리 관리 부서를 설립했으며,이 감독하에 관리하에있는 거래를 중앙에서 식별하고 관리 할 것입니다 또한, 우리는 그룹 내에서 이해 상충을 적절히 관리하기위한 사내 교육을 수행하는 등 적절한 이해 상충 관리에 필요한 시스템을 확립했으며 정기적으로이를 확인합니다
6 이해 상충 관리 대상 회사의 스코프
회사와 다음 그룹 회사가 수행 한 거래에는 관리가 적용됩니다
- ●자회사 인 은행 (Mitsui Sumitomo Bank, Ltd 등)
- ●회사의 자회사 인 은행이있는 은행 대리인
- ●부모 금융 기관 등
- ●회사의 자회사 금융 기관 등 (Mitsui Sumitomo Card Co, Ltd, Mitsui Sumitomo Finance & Lease Co, Ltd, SMBC Nikko Securities Co, Ltd 등)
- ●우리 회사가 관심있는 상충 관리의 관점에서 관리 목표로 포함해야한다고 결정한 다른 그룹 회사