ueda최근 몇 년간 사기 계좌로 인한 환불 사기 및 범죄와 같은 특별 사기가 더욱 활발 해졌으며, 물론 경영진도 높은 이익을 끌고 있습니다.

31 억 개가 넘는 토토 핫 피해자를 성공적으로 막았습니다. SMBC Group의 전문가를 모은 "환불 토토 핫 예방 프로젝트"의 비하인드환불 사기와 싸우기위한 조치를 시작하기 전에 AI 모델을 활용하여 일반적인 사기 계정을 감지하는 효율성을 향상시키는 프로젝트가 진행되었습니다. 그 후, 환불 사기에 대한 조치를 취할 수 있다는 논의가 시작되었고 2024 년 4 월경에 작업이 시작되었습니다.

4dx-link우리의 대책은 범죄로 의심되는 계정의 움직임을 지속적으로 모니터링하는 것이 었습니다. 그러나 환불 사기 계정의 경우 예금 후 인출이 특히 빠릅니다.우리가 그것을 발견했을 때, 균형이 남지 않은 경우가 많았습니다.

Hiroshima현재까지 사기 계정과 싸우는 조치는 수많은 거래 (거래)의 사기와 관련된 동결 계정에 의해 전달되었으며, 계정이 의심 스러웠을 때 고객이 카운터에 와서 인터뷰를 요청할 것입니다.

많은 계정을 살펴 보는 동안 사기 계정의 이동은 패턴 화되었지만, 예금 직후 환불 사기가 철회되어 추적하기가 어렵습니다. 그래서나는 범죄자의 행동 패턴을 미리 분석하고 조치를 취할 수 있는지 궁금해했지만 데이터 분석과 AI의 도입에 대한 논의는이 정책으로 이어졌습니다.

Hiroshima다른 은행을 포함한 환불 사기를 방지하기위한 조치에 대한 선례는 발견되지 않았으므로 제로로 운영에서 운영에 이르기까지 모든 것을 구현해야했습니다. 따라서 우리는 AML Money vs Compliance Department의 "경험 및 직관"과 JRI DSG 데이터 분석 결과를 모아 매일 ​​논의했으며 가해자의 행동, 예측 시나리오 및 AI 모델 구축을 분석했습니다.

31 억 개가 넘는 토토 핫 피해자를 성공적으로 막았습니다. SMBC Group의 전문가를 모은 "환불 토토 핫 예방 프로젝트"의 비하인드프로젝트가 시작된 이래로 AML Kinta 사무실을 여러 번 방문하여 사기 계정 감지에 대한 노하우에 대해 배우고우리는 "경험과 직관"과 데이터 분석을 결합하는 데 중점을 두었습니다.

우리는 AI 모델 및 예측 시나리오를 개발하고 귀하의 피드백에 따라 즉시 수정하여 약 3 개월 만에 게임을 완료 할 수있었습니다.

ueda담당 직원은 긴밀한 의사 소통을 위해 협력하여 단기간에 고속으로 시행 착오를 반복합니다Agile6735_6890

31 억 개가 넘는 토토 핫 피해자를 성공적으로 막았습니다. SMBC Group의 전문가를 모은 "환불 토토 핫 예방 프로젝트"의 비하인드나는 그것이 긴밀한 협력의 결과라고 생각합니다. 여기 4 명을 포함한 프로젝트 회원과의 대화 그룹이 있으며, 질문과 의견을 물었을 때 모든 사람들이 점점 더 응답했으며 며칠마다 예측 시나리오를 업데이트하여 정확도를 향상시킬 수있었습니다.

메이저 토토 사이트의 다른 회사와 부서의 사람들은 엄격한 관행에 갇히지 않습니다우리는 "사회를 개선하려는 욕구"와 협력 할 수있었습니다.이것이 이유입니다.

4dx-link전국 환불 사기로 인한 손해 수는 여전히 높으며, 작년에 손해의 양이 초과하지만 은행의 피해자와 손해 금액은 작년에 비해 감소했습니다. 우리의 조치가 효과가 있었고, 환불 사기 가해자는 우리의 계정 사용을 피하기 시작했다고 믿어집니다.

7 월 말에 운영이 시작된 지 3 개월 만에 회사는 수천만 엔의 유출을 성공적으로 중단했으며 11 월과 12 월에 많은 환불 사기가 발생하면 연속 수준의 저를 기록하여 최대 10%에 도달했습니다.

이것은 그것을 의미합니다범죄 단체에 자금을 제공 할뿐만 아니라 미래에 피해자를 환불 할 수도 있습니다.이 정책을 통해 우리는 계정의 편의를 줄이지 않고 범죄 단체를 통제 할 수 있었으며 계정을 사용하여 고객의 마음의 평화에 기여했다고 생각합니다.

4dx-link사기와 싸우기위한 조치를 간단히 고려하면 예금 및 인출 제한을 크게 낮추거나 온라인 뱅킹을 폐지하여 피해를 줄일 수 있습니다. 그러나 이것은 모든 고객에게 불편을 줄 것입니다.

나는 우리가 나쁜 사람에 의한 불편 함을 겪지 않고 범죄자 만 목표로하는 정책을 이행 할 수 있다는 사실의 중요성을 믿는다.이러한 조치를 통해, 나는 인터뷰 당시 국립 은행 협회 (National Bankers Association) 회장이 금융 범죄에 대한 조치를 이끌 수 있다고 생각합니다.

31 억 개가 넘는 토토 핫 피해자를 성공적으로 막았습니다. SMBC Group의 전문가를 모은 "환불 토토 핫 예방 프로젝트"의 비하인드AI를 사용하는 이점은 재향 군인이 전용 사기 계정을 감지하는 데 집착 할 필요가 없다는 것입니다.AI가 정확하게 점수를 매기고 사기로 의심되는 계정을 픽업 할 수 있다면 히라시마와 같은 오랜 직관과 경험없이 계정을 감지 할 수 있습니다.

결과적으로, 우리는 재향 군인의 경험을보다 진보 된 범죄 대책을 계획하는 데 쏟아 부는 것과 같은 효율적인 시스템을 형성 할 수있을 것입니다. 우리는 AI를 사용하는 것이 미래에 지속적이고 효율적으로 사기 계정을 지속적으로 감지 할 수있는 시스템을 달성하는 데 매우 효과적이라고 생각합니다.

Hiroshima범죄자들은 ​​이미 사기에 AI를 사용했으며 AI를 사용하여 계정을 열 때 신원 확인 서류가 위조 된 사례에 대한보고가있었습니다. 나는 지금까지 수많은 신원 확인 문서를 보았고, AI를 사용하여 이미지가 약간 느껴지지만 이미 정상적인 사람들이 더 이상 감지 할 수없는 시점과 관련이없는 수준에 도달했습니다. 또한 은행은 AI를 사용하여 가능한 빨리 조치를 취해야합니다.

ueda사회 문제를 해결하는 데 기여하는 프로젝트에 참여하는 것은 저에게 큰 보상이었습니다. 우리는 금융 범죄와 자금 세탁 방지와 싸우기 위해 데이터와 AI를 계속 활용함으로써 은행뿐만 아니라 전체 금융 기관의 신뢰성과 안전을 개선하는 데 기여하기를 희망합니다.

4dx-link나는 이전에 경찰관으로 일했으며 민간 회사의 범죄를 억제하는 것이 매우 보람있는 것을 발견했습니다.

9#인스 트리 혁신우리는 "어두운 파트 타임 직업"및 "Tokuryu"와 같은 주요 사회 문제를 해결하기 위해 은행으로 계속 기여하고 싶습니다.

31 억 개가 넘는 토토 핫 피해자를 성공적으로 막았습니다. SMBC Group의 전문가를 모은 "환불 토토 핫 예방 프로젝트"의 비하인드나는 세계에 큰 영향을 미치는 데이터 과학자로 일하고 싶었 기 때문에 여전히 대학, 대학원, 그리고 오늘날까지도 열심히 공부하고 있습니다. 이번에는 그 아이디어가 이루어졌습니다. 직접 유출되는 것을 막을 수있는 돈은 피해자에게 반환되어 잠재적으로 다른 사람의 생명을 구할 수 있습니다. 나는 그러한 사건에 참여하게되어 기쁘고 보상을 느낍니다.

사기를 효율적으로 감지하려면 프로젝트 회원과 긴밀히 협력하여 자세히 검토하고 수정합니다. 앞으로 AI 모델 개발에 탁월한 JRI DSG 회원을 확보하고 프로젝트에 참여하며 기술 발전을 늘릴 계획입니다.

추가데이터 과학자로서 메이저 토토 사이트 내의 광범위한 정책에 기여하고 싶습니다.데이터 과학자들이 여기서 당신과 같은 작품에 익숙한 사람들과 긴밀히 협력한다면 훌륭한 결과를 얻을 수 있어야합니다.

앞으로 광범위한 논문 및 기타 문제를 조사하고보다 기술적으로 발전된 방법을 시험해보고 싶습니다.사건이 잘 작동하면 다른 회사의 엔지니어와 협력하여 사회 전체의 사기를 줄이는 데 기여하고 싶습니다.

Hiroshima이 법안을 통해, 우리는 메이저 토토 사이트의 일환으로 환불 사기를 포함한 사기 계좌 사기를 성공적으로 줄였습니다. 하지만,일본 전역에 여전히 상당한 손상이 발생 하므로이 성공적인 사례를 사용하여 개발을 다방면의 리더십 은행으로 확장하고 일본 전역의 피해를 줄이기를 바랍니다.